Bank of America'ya kara para aklama ve yaptırım ihlalleri cezası: 1,21 milyar dolar

ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası konumundaki Bank of America hakkında kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doları aşan bir ceza uygulandığını açıkladı. Söz konusu cezanın, bakanlık tarihindeki en büyük üçüncü para cezası olduğu, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihinde ise en yüksek tutarlı ceza olarak kayıtlara geçtiği bildirildi.

Bakanlıktan yapılan açıklamaya göre, Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediğini tespit etti. Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) de bankanın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptı.

Açıklamada ayrıca Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi'nin (OFAC), İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı olanlar dahil pek çok yaptırım programının ihlal edilmesi sebebiyle bankayla 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşma anlaşması imzaladığı aktarıldı.

FinCEN'in yürüttüğü soruşturmada, Bank of America'nın 5 milyar doların üzerindeki 'şüpheli işlemleri' zamanında raporlamadığı belirlendi. Bu tutarın 1 milyar doları aşan kısmının ise ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle ilişkili olduğu kaydedildi.

Söz konusu işlemlerin, Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetleri, dolandırıcılığı ve ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemlerini kapsadığı ifade edildi. OCC'nin değerlendirmesinde ise bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediği, bunun da milyarlarca dolarlık işlemi içeren çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine yol açtığı vurgulandı.

Bakanlığın açıklamasında, Bank of America'ya yönelik kararın Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en büyük para cezasını içerdiği belirtildi. Açıklamada görüşlerine yer verilen ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklamayı önlemediğinde ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde, sonuçların bankanın sınırlarını aşarak tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığının altını çizdi.

Bessent, 'Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir' ifadelerini kullandı.